פיננסי

תקציב.
לפני שמחליטים להשקיע באפיק השקעה כזה או אחר - חובה להחליט על כמות הכסף להשקעה. הדבר תלוי במזומנים שבידינו, כמו גם נכסים אחרים כגון דירה, רכב, כסף מזומן נזיל ועוד.

מטרה.
לפני שבוחרים אפיק השקעה, חובה שנגדיר לעצמנו את המטרה שלשמה החלטנו להשקיע.
האם אנחנו מחפשים השקעה לטווח קצר או ארוך, לשם חיסכון לעתיד או לשם ניצול הרווחים בתקופה הקצרה ביותר האפשרית?

השקעות שונות אינן רק פונקציה של תשואה, אלא גם של רמת סיכון, זמן השקעה ועוד.

סיכונים.
טיפוסים שונים נוטים לקחת על עצמם סיכונים ברמות שונות, בחיים בכלל ובנושא השקעות בשוק ההון בפרט.
כאמור, סיכון גדול יותר טומן בחובו אפשרות לרווחים גדולים יותר (ובאותה עת להפסדים גדולים יותר) כאשר לרוב הוא מתקשר עם אפיקי השקעה כמו מניות ואופציות.

אנשים יותר סולידיים ופחות "הרפתקנים" ייטו לעבר מסלולי השקעות סולידיים כדוגמת אג"ח ממשלתי ואגרות חוב מיועדות.'

אוהבי סיכון ישקיעו יותר במניות, אופציות ושאר מכשירים פינאנסיים בעלי סיכון גבוה ואילו שונאי סיכון ישקיעו ברך כלל בתכניות חיסכון סולידיות עם ריבית קבועה.